【案例简介】
近日，王大爷前往某银行办理大额转账业务。柜员在审核业务时发现收款账户信息异常，经耐心询问，客户透露其接到自称“公检法”工作人员的电话，对方称其涉嫌违法，要求转账到安全账户以“证明清白”。银行工作人员意识到这是一起典型的电信诈骗，立即劝阻客户，并联系警方介入，最终成功拦截该笔转账，避免了客户的经济损失。该案例反映了当前金融诈骗的常见手法，即不法分子冒充权威机构(如公检法、银行、社保等)，利用受害人的恐慌心理，诱导其提供敏感信息和转账。
【案例分析】
诈骗分子通常谎称受害人涉及洗钱、非法集资等犯罪，要求其配合调查，并通过伪造法律文件、威胁恐吓等方式施压，最终诱导受害人转账。老年人、青少年等群体因防范意识较弱，更容易成为目标。部分消费者缺乏对金融诈骗的风险意识，受害人在紧张情绪下，可能忽视银行工作人员的劝阻，甚至拒绝沟通，坚持转账。
【温馨提醒】
广发银行江门分行温馨提醒：
1. 警惕陌生来电与转账要求，公检法机关不会通过电话要求转账，更不存在“安全账户”或“资金审查”等说法。遇到可疑电话时，应与银行官方客服核实，如遭遇诈骗和损失请拨打110。
2. 强化个人信息保护，切勿向陌生人透露银行卡号、密码、验证码等敏感信息。谨慎授权他人操作手机银行或网上银行，避免被远程控制。
