【案例简介】
某日，银行工作人员在接待过程中，发现客户王某情绪激动，表示要提取大额资金投资，且无法提供相关合法证明文件，以上异常情况引起了工作人员的警惕。工作人员先耐心安抚王某情绪，详细了解其投资意向，另一方面，银行迅速联系当地公安机关，对王某所述的投资项目进行核查。经查，李某所谓的“高收益理财项目”实为不法分子的骗局，以高额回报为诱饵，吸引投资者参与非法集资活动的网络诈骗。银行工作人员向王某详细讲解了非法集资的危害和相关案例，最终劝阻了客户的转账行为。
【案例分析】
高收益理财诈骗的手法，常见于伪造资质和虚假项目包装、庞氏分红与初期返利诱导、利用熟人关系与情感绑架、虚假金融平台与信息窃取等等，王某在本次案例中只看到高收益理财项目可能带来的高回报，却没有意识到投资失败及非法集资的风险。
【温馨提醒】
广发银行江门分行温馨提醒：近些年网络金融诈骗频发，金融消费者应增强风险防范意识，不轻信高收益承诺，认真核查项目资质与真实性，选择正规金融机构和渠道进行投资理财，多了解金融知识，增强自身风险意识，保护好个人的“钱袋子”
