近日，广发银行江门分行成功阻断一起新型网络诈骗案，帮助客户避免了9.4万元的经济损失，并获得公安机关高度评价。
案例介绍：
客户前往广发银行江门分行网点办理调整转账限额业务时，透露资金将用于一款投资APP上购买黄金。客户通过网络培训班了解到此款投资APP，该投资软件客服要求陆续转入资金购买商品，以完成“退款返利”操作。客户在软件客服指引下，已先后转入十万余元，准备再投入9.4万元完成所谓的“退款”操作。凭借丰富的反诈经验，广发银行江门分行工作人员立即察觉到异常，并迅速上报反诈中心进行核实。
最终，在反诈中心和广发银行江门分行工作人员的劝阻下，客户意识到这是一起诈骗并立即报案，成功避免了更大的经济损失。
案例分析：
1.网络培训班的退款流程：客户通过网络培训班的退款流程了解到投资APP，这是典型的通过虚假宣传吸引受害者的方式。
2.小额返利诱骗信任：起初客户无需操作便获得小额返利，这是骗子用来建立信任、诱导客户进一步操作的常见手法。
3.要求多次转账完成退款：后续退款返利需要通过软件购买商品才能完成，这是典型的“套路”，目的是让客户不断投入资金，最终无法提现。
4.利用客户心理：客户因前期投入了十余万元，产生了“沉没成本”心理，希望继续投入以完成所谓的“退款”操作，这正是骗子利用的心理漏洞。
广发银行江门分行温馨提示您：
1.遇到网络退款、投资理财等情况，一定要提高警惕，核实对方身份和资金用途；
2.不要轻易相信“高回报”“轻松退款”等承诺，避免落入诈骗陷阱；
3.一旦发现可疑情况，及时联系银行或公安机关，避免造成财产损失。
